Szolgáltatások

A Dow Befektetési Csoport átfogó és széleskörű pénzügyi szolgáltatásokat kínál ügyfelei számára. Valljuk, hogy a jó befektetés az anyagi sikernek csupán egy részeleme; annak kezdete és feltétele, hogy családunk számára hosszan tartó pénzügyi stabilitást biztosítsunk.

 

Portfólió-figyelés és Befektetés-kezelés

 

A Dow Befektetési Csoport az ügyfelei portfóliójának kezelésében való közreműködésre helyezi a legnagyobb hangsúlyt. Elsődleges célunk, hogy segítsünk ügyfeleinknek a közvetlen tulajdonú, kiváló minőségű, pénzügyi fejlődést mutató részvényekből és kötvényekből álló saját befektetési portfóliójuk összeállításában és kezelésében.

 

Fontos megemlítenünk, hogy széleskörű és értékes tapasztalataink eredményeként ügyfeleink portfólióit nem terheljük kevés hatékonyságot mutató „csomagtermékekkel”, mint a befektetési alapok, változó járadékbiztosítások vagy a fedezeti alapok.

A számlákat diverzifikáció, minőség, növekedés és más fontos mutatók alapján folyamatosan figyeljük. Aktív felügyeleti feladatunknak megfelelően ügyfeleinknek rendszeres ajánlásokat teszünk azzal a céllal, hogy portfólióik megfeleljenek a cégünk által felállított követelményeknek, és maximális befektetési sikert eredményezzenek.

 

Nyugdíjtervezés

A nyugdíjtervezés szinte minden elemében támogatást nyújtunk ügyfeleinknek, beleértve a széleskörű pénzügyi elemzést, a nyugdíjaskori források értékelését és összevetését a szükségletekkel, igényekkel. Kapcsolódó szolgáltatásaink révén segítjük a megfelelő egyéni nyugdíjszámla kiválasztását, céges vagy vállalkozói nyugdíjterv összeállítását, illetve a munkaadók által támogatott nyugdíj-befektetésekkel vagy járadékokkal kapcsolatos döntések meghozatalát.

Gyakran felmerül a kérdés: „Mennyit költhetek nyugdíjas koromban?” A jelenlegi erőforrások és a nyugdíjterv áttekintése után számszerű választ kaphatunk erre.

 

Vagyonmegőrzés — Vagyonátruházás/örökösödés

Bár cégünk közvetlenül nem foglalkozik örökösödési tanácsadással vagy a szükséges dokumentumok elkészítésével, az adózási kötelezettségek vonatkozásában támogatjuk a családokat a hagyatéktervezésben. Szolgáltatásunk fontos része, hogy rávilágítunk azokra az elemekre és stratégiákra, melyeket ügyfeleink ügyvédeik segítségével alkalmazhatnak. Ilyen lehetőségek például: haszonélvezet vagy vagyonátruházás alkalmazása a jóváírási és mentességi lehetőségek kiaknázására, a jelentős vagyontárgyak elosztása a házastársak között a költségalap legelőnyösebb felhasználására, ajándékozás, egyéni nyugdíjszámla konvertálása, vagy a nyugdíjterv kedvezményezettjeinek meghatározása a legkedvezőbb adózási feltételek elérése érdekében. Lehetőség van tartós meghatalmazás készítésére, és elsődleges illetve másodlagos meghatalmazott megjelölésére.

 

Kapcsolódó pénzügyi konzultáció

Ügyfeleink számos olyan kérdést tesznek fel, amelyek nem kapcsolódnak közvetlenül a befektetés területéhez. Saját tapasztalatainkból és a munkánk során látott számtalan élethelyzetből okulva gyakran ilyenkor is hasznos információkkal, újszerű meglátásokkal szolgálunk. Időnként konzultációs csoportként segítünk, máskor az ördög ügyvédjének szerepét játsszuk az ügyfeleink ötleteivel és gondolataival kapcsolatban.

A felmerülő kérdések alaptípusai a következők:

  • Megengedhetek magamnak egy jelentősebb beruházást?
  • Mi a legjobb módja annak, hogy előre gondoskodjak a gyermekem vagy az unokám továbbtanulásának költségeiről?
  • Milyen és mennyi életbiztosítást érdemes kötnöm? (Általában az egyszerű határidős biztosítást javasoljuk.)
  • Melyik családtagomat érdemes meghatalmazottként megjelölnöm?
  • Milyen típusú jelzáloghitel a legkedvezőbb számomra?
  • Megengedhetek magamnak egy jelentősebb adományt, és ha igen, milyen típusút?
  • Tudnak ajánlani egy jó ügyvédet vagy könyvelőt?

Röviden összefoglalva, családi befektetési tanácsadóként reméljük, hogy ügyfeleink jó szándékú barátként tekintenek ránk, és hozzánk fordulnak, amikor csak szükségük van segítségünkre.

 

Leendő ügyfeleink

Az érdeklődők számára segítséget nyújtunk portfóliójuk jellegének megértésében, feltárjuk, hogy az miért megfelelő vagy nem megfelelő az egyén számára, és hogy véleményünk szerint hogyan fejleszthető annak érdekében, hogy az elvárásoknak jobban megfeleljen. Különös figyelmet fordítunk a portfólió minőségének elemzésére, és annak vizsgálatára, hogy adódhatnak-e azzal kapcsolatban helyrehozhatatlan veszteségek. Emellett felmérjük a növekedési potenciált és a működési hatékonyságot is.

Hívjon bennünket bizalommal, és mi bemutatjuk, hogyan segíthetünk a sikeresebb befektetési és pénzügyi jövő megteremtésében.